Swiss Life Maximo Kompakt bietet die gleichen Vorteile der arbeitnehmerfinanzierten Versorgung wie Swiss Life Maximo in einer kompakteren Produktvariante für standardisierte Anforderungen. Der Fokus liegt auf einer schlanken und effizienten Lösung mit reduziertem Funktionsumfang, beispielsweise bei der Fondsauswahl.

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Swiss Life Maximo Kompakt
in der Direktversicherung

Leistungsmerkmal

Swiss Life Maximo Kompakt Direktversicherung

Kurzbeschreibung

Fondsgebundene Rentenversicherung mit garantierter Mindestleistung (Rente/Kapital)

Eintrittsalter

15 – 65, bei nur zwei Jahren Mindestlaufzeit

Rentenbeginnalter

62 – 70

Beitrag
  • laufender Beitrag (monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Zahlung)
  • abgekürzte Beitragszahlung möglich
  • Zuzahlungen im Rahmen der Beitragsgrenzen von § 3 Nr. 63 EStG
  • Mindestbeitrag (mtl.) 25 Euro bei BZD ≥ 15 Jahre, 50 Euro bei BZD < 15 Jahre, 100 Euro bei BZD < 8 Jahre
Beitragsdynamik

Beitragsanpassung entsprechend BBG-Steigerung optional einschließbar (Form B4, B8, G4, G8 O4 und O8), erfolgt immer zum ersten Inkassotermin des Kalenderjahres

Erlebensfall-Leistung
  • Garantierte Rente oder Kapitalleistung
  • Garantierter Rentenfaktor
  • Garantierte Todesfall-Leistung
  • Garantierte Rückkaufswerte
  • Garantierte Günstigerprüfung bei Rentenbeginn
Flexible Hinterbliebenenversorgung
  • vor Rentenbeginn: Vertragsguthaben, mindestens jedoch die bis zum Todeszeitpunkt eingezahlten Hauptversicherungs-Beiträge
  • nach Rentenbeginn: Rentengarantiezeit, Kapitalverrentung, Option auf Hinterbliebenenversorgung
  • Sterbegeld, sofern keine versorgungsberechtigten Hinterbliebenen

Tarifoptionen
  • automatische Gewinnsicherung
  • 5 Jahre Ablaufmanagement
  • Hauptfälligkeit wählbar (Rumpfablaufjahr)
Rentenanpassung

Rentensteigerung aus erwirtschaftetem, nicht garantiertem Überschuss

Flexibler Rentenbeginn

Die Rente kann vorzeitig abgerufen werden. Bei Bedarf besteht die Möglichkeit, den Rentenbeginntermin aufzuschieben. Diese Verlängerungsphase (max. bis Alter 85) kann mit oder ohne Beitragszahlung gestaltet werden. 

Zusagearten

beitragsorientierte Leistungszusage (boLZ)

Zusatzversicherungen
  • Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit, optional Beitragsbefreiung Plus
  • Berufsunfähigkeitsrente mit BU-Beitragsbefreiung
  • zusätzliche Todesfall-Leistung
Private Fortführung nach Dienstaustritt

Möglich

Portabilität

Ja, im Rahmen des GDV-Übertragungsabkommens

Beitragsvergünstigung

Möglich

Vergütungsarten
  • Gezillmert
  • Ungezillmert
  • Honorartarif