Infrastruktur bildet die Lebensadern unserer Gesellschaft. Mit Swiss Life Privado Police investieren Ihre Kundinnen und Kunden in substanzielle Sachwerte, die alle brauchen – sowohl die Betreiberfirmen als auch die versorgte Gemeinschaft. Das ermöglicht stabile Renditen über viele Jahre. Mit Swiss Life Privado Police erhält Ihre Kundschaft Zugang zur Anlageklasse Infrastruktur im Rahmen einer privaten Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag. Damit verbinden sie die Chancen eines Infrastruktur-Investments mit den Vorteilen einer fondsgebundenen Rentenversicherung und haben die Wahl zwischen der Auszahlung einer lebenslangen Altersrente oder einer einmaligen Kapitalauszahlung.
Highlights
✓ Zugang zur attraktiven Anlageklasse Infrastruktur
Das Produkt bietet Ihrer Kundschaft Zugang zu einer attraktiven Anlageklasse, die bisher nur institutionellen Anlegern vorbehalten war.
✓ Attraktives Risiko-Rendite-Profil
Infrastrukturinvestments zeigten in der Vergangenheit hohe Renditen und ein moderates Volatilitätsprofil im Vergleich zu anderen Anlageklassen.
✓ Megatrends bieten Wachstumspotenzial
Ihre Kundinnen und Kunden investieren in wachsende Märkte, basierend auf Megatrends mit langfristigem Wachstumspotenzial.
✓ Fondsgebundener Rentenbezug
Durch den fondsgebundenen Rentenbezug (FRBZ) profitieren Ihre Kundinnen und Kunden auch noch in der Rentenbezugszeit von attraktiven Renditechancen – und können so eine deutlich höhere Rente erzielen.
✓ Lebenslange Rente oder Kapitalleistung
Ihre Kundschaft kann wählen: Monat für Monat auf Lebenszeit eine Rentenzahlung erhalten oder wahlweise eine einmalige Kapitalleistung.
✓ Steuervorteile
Bei einer monatlichen Rente wird lebenslang nur der Ertragsanteil besteuert. Bei einer Kapitalauszahlung ist bei einer Vertragslaufzeit von mindestens zwölf Jahren und einer Auszahlung ab dem 62. Lebensjahr nur die Hälfte des Ertrags steuerpflichtig.
✓ Flexibilität
Es können Zuzahlungen geleistet werden. AuchTeilentnahmen sind möglich. Beides sowohl in der Anspar- als auch in der Rentenphase.
Kategorien der Anlageklasse Infrastruktur
Infrastruktur bildet die Lebensadern unserer Gesellschaft: von Handelshäfen bis Flughäfen, von Mautstraßen bis Datenautobahnen, von Energie bis Recycling, von Krankenhäusern bis Sozialwohnungen. Wir alle sind auf Infrastruktur angewiesen. Dabei zeigen Megatrends wie Dekarbonisierung, Digitalisierung, E-Mobilität, Kreislaufwirtschaft, Urbanisierung und Demografie deutlich auf, welche Infrastrukturprojekte eine große Zukunft haben.
Investitionen in ELTIFs
Der weltweite Bedarf an Investitionen in Infrastruktur steigt stetig. Aufgrund der hohen Summen, die für den Bau und die Erhaltung der Objekte erforderlich sind, kommt privatem Kapital eine immer bedeutendere Rolle zu. Die EU hat dafür mit dem Fondsmodell ELTIF (European Long-Term Investment Fund) verlässliche Weichen gestellt.
Ein solcher Investmentfonds bietet privaten Anlegerinnen und Anlegern Zugang zu Private Equity oder Sachwerten. Ziel der ELTIF-Verordnung ist es, langfristige Investitionen in die Realwirtschaft zu fördern. Dazu gehören unter anderem nicht börsennotierte Privatunternehmen, Infrastrukturprojekte sowie Immobilienanlagen.
Swiss Life Privado Police mit fondsgebundenem Rentenbezug
Was ist der fondsgebundene Rentenbezug?
Durch den fondsgebundenen Rentenbezug (FRBZ) profitiert Ihre Kundschaft auch noch von attraktiven Renditechancen, während sie schon Rente bezieht, und kann so eine deutlich höhere Rente erzielen. Swiss Life überprüft dabei täglich das Geschehen am Kapitalmarkt. So können wir flexibel auf Veränderungen reagieren und das Vermögen im Rentenbezug immer optimal investieren.
Wie funktioniert der fondsgebundene Rentenbezug?
Das Altersvorsorgekonzept von Swiss Life bietet Ihrer Kundschaft im fondsgebundenen Rentenbezug drei Investmentkomponenten, in denen ihr Vertragsguthaben angelegt wird: das Basis-Investment, das zentrale Investment und das ergänzende Investment. Während des FRBZ sind sie nicht mehr im Privado ELTIF investiert, hier stehen Ihren Kundinnen und Kunden eine Auswahl an verschiedenen Anlagestrategien oder Einzelfonds zur Verfügung. Die Rentenhöhe ist immer für ein Jahr garantiert und wird zur Hauptfälligkeit, unter Berücksichtigung der aktuellen Kapitalmarktsituation, für das Folgejahr neu festgelegt.
Basis-Investment
Hinter dem Basis-Investment steht das Sicherungsvermögen von Swiss Life – mit stabilen, klassischen Zinsen.
Zentrales Investment
Im zentralen Investment wird bereits in renditeorientierte Anlageformen investiert. Je nach Risiko-Affinität kann zwischen gemanagten Anlagestrategien und 100-prozentigen Aktienanlagen gewählt werden. Natürlich stehen auch Anlagen mit ökologischen oder sozialen Merkmalen zur Auswahl.
Ergänzendes Investment
Im ergänzenden Investment kann Ihre Kundschaft aus einer Vielzahl von Einzelfonds, ETFs und Anlagestrategien frei wählen. Auf Wunsch natürlich ebenfalls mit ökologischen oder sozialen Merkmalen.
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