Nutzen Sie unser Einmalanlage-Konzept, um Ihre Kundinnen und Kunden passgenau zu ihren Anlagezielen zu beraten. Passende Produktlösungen, vertriebsstarke Unterlagen und praxisnahe Impulse unterstützen Sie dabei.

Beratungsvorteile kompakt zusammengefasst

✓ Einmalanlage bereits ab 3.000 Euro

Für Kundinnen und Kunden mit einmaligem Anlagebedarf ab 3.000 Euro 

✓ Vier Anlageziele

Passende Produktlösungen für vier unterschiedliche Anlageziele

✓ Steuervorteile und weitere Chancen

Versicherungsmantel kombiniert steuerliche Vorteile mit flexiblen Anlagemöglichkeiten

✓ Vertriebsunterstützung inklusive

Verkaufsunterlagen und Beratungsunterstützung direkt verfügbar.

Typische Anlässe für einmalige Kapitalanlagen

  • Erbschaft oder Schenkung
  • Immobilienverkauf
  • Abfindung oder Ruhestand
  • Unternehmens- oder Praxisverkauf
  • Ablauf einer kapitalbildenden Lebens- oder Rentenversicherung
  • Verkauf von Wertpapieren oder anderen Vermögenswerten

Kundengruppen mit Beratungsbedarf

Best Ager (55-75 Jahre)

Anlässe: Ruhestand, Immobilienverkauf, auslaufende Versicherungen

Anlageziele im Fokus: Einkommen und Schutz des Vermögens vor möglichen Pflegekosten

Vermögende Privatkunden

Anlässe: Erbschaft, Unternehmensverkäufe, größere Kapitalzuflüsse

Anlageziele im Fokus: Rendite und Diversifikation

Erben & Vermögensnachfolger

Anlass: Vermögensübertragung zwischen Generationen

Anlageziele im Fokus: Rendite und Diversifikation

Immobilieneigentümer

Anlässe: Verkauf oder Umschichtung von Immobilienvermögen

Anlageziele im Fokus: Diversifikation und Einkommen

Unternehmer und Freiberufler

Anlass: Praxis- oder Unternehmensverkauf

Anlageziele im Fokus: Diversifikation und Einkommen

(Potenzielle) Kunden mit Ablaufleistungen

Anlässe: Ablauf einer kapitalbildenden Lebens- und Rentenversicherung

Anlageziele im Fokus: Rendite und Einkommen 

Überzeugende Argumente für die Einmalanlage im Versicherungsmantel

  • Größere Geldbeträge professionell investieren
  • Kapitalmarktchancen langfristig nutzen
  • Steuerliche Vorteile gegenüber vielen klassischen Geldanlagen
  • Flexible Gestaltungsmöglichkeiten mit unterschiedlichen Laufzeiten
  • Schutzfunktionen, die ein klassisches Depot nicht bietet 

Versicherungslösung versus Depot: Der Unterschied zählt

Beide Wege investieren am Kapitalmarkt. Entscheidend ist, welche Lösung langfristig zu den Zielen Ihrer Kundschaft passt – und welche zusätzlichen Möglichkeiten und Vorteile eine Versicherungslösung bietet.

Jetzt mehr erfahren

Einmalanlage mit System – für jedes Ziel die richtige Produktlösung

Einmalanlage für die Bedürfnisse Rendite, Diversifikation, Schutz und Einkommen
Einmalanlage für die Bedürfnisse Rendite, Diversifikation, Schutz und Einkommen

Unser Einmalanlage-Konzept im Überblick

Ihre Kundschaft möchte Kapitalmarktchancen nutzen und Vermögen langfristig ausbauen?

Eine Einmalzahlung in eine fondsgebundene Versicherungslösung ermöglicht Ihren Kundinnen und Kunden langfristig von den Chancen des Kapitalmarkts zu profitieren und ihr Vermögen dadurch weiter auszubauen. Je nach Anlage- und Sicherheitsbedürfnis stehen Lösungen mit oder ohne Kapitalgarantie zur Auswahl. Gleichzeitig profitiert Ihre Kundschaft von den Vorteilen einer Vermögensanlage im Versicherungsmantel.

Unsere Lösungen für die Einmalanlage

Mit Swiss Life Maximo und Swiss Life Investo bieten Sie Ihrer Kundschaft leistungsstarke fondsgebundene Lösungen für die Einmalanlage – je nach Bedarf in Schicht 3 oder auch Schicht 1.

Ihre Argumente in der Beratung

  • Breiter Kapitalmarktzugang
  • Langfristiger Vermögensaufbau im Versicherungsmantel
  • Flexible Fondswechsel innerhalb des Vertrags ohne sofortige Steuerrealisation
  • Individuelle Anlagestrategie von sicherheits- bis renditeorientiert

Herr M., 50 Jahre alt, möchte eine kürzlich erhaltene Erbschaft von 30.000 Euro nicht einfach auf dem Konto parken – er will die Kapitalmarktchancen gezielt nutzen und sein Vermögen langfristig ausbauen. Mit einem Einmalbeitrag in Swiss Life Maximo investiert er direkt in global aufgestellte ETFs und profitiert gleichzeitig von den steuerlichen Vorteilen des Versicherungsmantels: Fondswechsel lösen keine sofortige Steuerrealisation aus, und die Anlagestrategie lässt sich jederzeit flexibel an sein Chancen-Risiko-Profil anpassen – von sicherheitsorientiert bis renditeorientiert. Zum Rentenbezug hat er die Wahl zwischen einer lebenslangen Rente oder einer Kapitalleistung.

Bei einem angenommenen Wachstum von 6 % p. a. kann sich sein Einmalbeitrag bis zum Rentenbeginn mehr als verdoppeln*:

RentenbeginnMonatliche Rente (bei Erleben im Alter) *Oder wahlweise einmalige Kapitalzahlung (bei Erleben im Alter) *
Mit 62 Jahren244,11 Euro/Monat50.316,76 Euro
Mit 67 Jahren335,70 Euro/Monat65.439,89 Euro

* Die dargestellten Leistungen basieren auf einer Hochrechnung und können nicht garantiert werden. Die tatsächliche Höhe der Rente bei Rentenbeginn bzw. der Kapitalleistung hängt von der Fondsperformance und der Überschussbeteiligung ab und kann daher höher oder niedriger ausfallen.
Informationen zur versicherten Person Herr M.:
Geburtsdatum: 01.01.1976, Versicherungsbeginn: 01.09.2026, Eintrittsalter: 50 Jahre, 8 Monat(e), Aufschubdauer bis: 31.12.2042, Flexibilitätsphase ab: 01.01.2038 Alter: 62 Jahre 0 Monate,  Einmalbeitrag: 30.000 Euro, Rentengaranziezeit 23 Jahre
Beispielhafte Anlagestrategie:
- Zentrales Investment: iShares Core MSCI World
- Ergänzendes Investment: ETF Portfolio Global NextGen
Angenommener durchschnittlicher Netto-Hochrechnungssatz: 6 % p. a. 

Unsere Lösungen im Überblick

  • Swiss Life Maximo

    • Attraktive Renditechancen
    • Optionale und unterschiedliche Sicherungsmechanismen
    • Anlage nach Wunsch: von sicherheits- bis renditeorientiert
    Zu Swiss Life Maximo

  • Swiss Life Investo

    • Optimale Renditechancen
    • Reines Fondsinvestment
    • Zwei Tarifvarianten: Fondsauswahl selbst gestalten oder gemanagtes Anlageportfolio auswählen
    Zu Swiss Life Investo

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Finanzstark und solide

Die Leistungen von Swiss Life sind sicher. Dafür sorgen neben unserer ausgezeichneten Finanzkraft ein strenges Risikomanagement und nachhaltig solide Bilanzen.

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